Я не знаю законов Украины, но не думаю что сильно отличается от России.
Во первых копия документов не является достаточным что бы взять кредит, даже в мфц. Копии реальных документов продаются в инете за копейки - хватало бы, все бы им уже миллиарды должны были. Если сами попробуете попросят кучу дополнительного - прописку, справку с работы, фотографию себя с документом. И даже этот набор не факт что будет приёмлем судом (до которого дело никогда не дойдёт и все это знают).
Что касается коллекторов - не советую от них прятатся или им хамить. Многие так поступают, и коллекторы их быстро записывает в определенную категорию населения которая не знает своих прав, и которую можно брать на износ.
Узнайте название коллекторского агенства, его лицензию и договор с юрлицом которое имеет к вам претензии. Если вам это не выдают, то это никакое коллекторское агенство а обычная помесь братков и колл центра которое не имеет разрешения вести такую деятельность. Можете спокойно писать на них заявление о вымогательстве - статья уже не самая лёгкая и даже ленивые менты обязаны будут что то предпринять.
Если такое имеется и агенство не соблюдает рамки закона (например рассылает письма или звонит людям которые не указаны в качестве поручителей) то собирайте доказательства и отправляйте его в украиский аналог ФССП. Это серьёзное нарушение за которое могут отозвать лицензию, и коллекторы становятся намного более вежливее если будут знать что вы хотя бы знаете о существование этой организации (и не забывайте предупредить любого собеседника что разговор записывается - это условие для принятия записи как вещьдока. Опять же понятно что до суда это не пойдёт но маскарад надо соблюдать - если решат что вы фетишист юриспрюденции который готов ради 10 рублей идти в суд из за принципа - быстро отпадают, проверенно на себе)).
Что касается движений на вашем счёту это касается налоговой а не МВД или ФССП которое будет вести дело о вымогательстве/коллекторах. Если у вас там миллионы то да - может быть межведомственная передача информация. Но если там несерьёзная сумма - то никто этим заморачиватся не будет.